Musterschreiben an Investmentgesellschaften

Musterbrief zur Anfrage nach den Gebühren eines Fonds
 

Einer der größten Nachteile bei Investmentfonds sind die laufenden - meist sehr hohen - Gebühren, die Sie als Kunde bezahlen müssen. Da gibt es Verwaltungskosten, Depotgebühren, Gebühren für den Fondsmanager und viele mehr...

Es gibt einen Begriff, unter dem viele diese Fondsgebühren zusammengefasst sind. Man spricht dabei von der so genannten „Total Expense Ratio“ oder auf deutsch: die Gesamtkostenquote. Um sie zu berechnen wird die Summe der wesentlichen Kosten, die in einem Geschäftsjahr für die Verwaltung eines Fonds angefallen sind, ins Verhältnis zum durchschnittlichen Fondsvermögen gesetzt. Die TER ist damit nichts anderes, als die Zusammenfassung bestimmter Einzelkosten - von Aufwendungen für die Verwaltung und das Fondsmanagement, über Kosten für die Rechtsberatung, Druck und Veröffentlichung von Rechenschaftsberichten bis hin zu den Ausgaben für die Wirtschaftsprüfer - zu einer Zahl.

Das Problem in Deutschland ist aber leider immer noch, dass auch in dieser TER nicht alle Kosten eines Fonds erfasst sind. Deshalb sollten Sie sich mit diesem Musterschreiben detailliert über die wirklichen Gesamtkosten informieren, die Sie mit jeder Einzahlung in einen Fonds bezahlen müssen...


 

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